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中信银行青岛分行跨境产品(二)境内企业境外人民币放款业务

发布银行/中信银行 品种 /融资类,人民币境外放款 发布时间 /2013-09-06

按人行168号文,境内非金融机构可向我行申请办理人民币境外放款业务。境内外企业需具有股权关系或同由一家母公司最终控股。在新政下,境内资金充裕而境外子公司有短期营运资金需求的集团,可通过 境外放款模式,实现集团资金充分运用。

1、传统境外增资模式与境外放款模式比较:

1)、增资

l  此前境内资金境外使用主要通过境外增资模式:

l  须通过商务部/发改委批准项目增资;

l  凭相关核准件在当地外管局办理登记导出所需资金;

l  资金回收只能通过境外子公司分红派息实现。

2)、境外放款

l  由境内银行核实材料真实性后办理境外放款;

l  具有地区总部或投资管理职能的境内企业可开展人民币资金池境外放款结算业务,无须逐笔审核;

l  资金通过还款回收,利率,期限及用途由借贷双方自定。

2操作流程:

1)、准备放款资料

l  人民币境外放款书面申请(内容包括但不限于放款人基本信息、境外借款人的基本情况、放款金额、期限、利率、还本付息方式及用途,拟放款资金来源、境外公司的还款计划及资金来源。);

l  境外放款人上一年度财务审计报告;

l  境内放款人与境外借款人之间的借款合同等。

2)、我行审核资料

l  我行落实客户是否满足准入条件:

3)、专用账户开立

l  我行为境内放款人开立人民币专用存款账户,专门用于人民币境外放款业务。

4)、放款操作

l  我行在审核放款资料后办理人民币境外放款相关资金汇出手续;

5)、放款资金收回

l  人民币境外放款必须经由放款的人民币专用存款账户以人民币收回,且回流资金不得超过放款金额及利息、境内所得税、相关费用等合理收入之和;

6)、信息申报

l  我行代客户向人民币跨境收付信息管理系统报送人民币跨境收付信息、跨境信贷融资业务、跨境担保等相关信息;

l  我行代境内放款人及时进行国际收支申报。

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