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跨境人民币贸易融资-进口议付

发布银行/新韩银行 品种 /融资类,进口人民币贸易融资 发布时间 /2014-07-14

跨境人民币贸易融资-进口协议付款

一、概念:跨境人民币协议付款是一种资金融通业务。境内银行代理境外银行与境内进口商签订融资合同后,向境外银

行发协议付款指示电,请求境外银行对进口商应付业务叙作人民币协议付款融资,同时按照起息日当日境内银行与

境外银行确定的利率,由境外银行将人民币融资本金以贴现方式计算后支付给境外收款行。

二、特点:

l       境内银行承诺在融资到期日向境外银行支付人民币本息(进口商需提供保证金、存单质押或取得授信,原则上不超过一年);

l       在协议付款实际操作中,当融资合同签订主体为境内进口商和境外银行时,境内银行仅承担对境外融资的保证义务,不占用境内银行的资金;

l       当融资合同签订主体为境内银行和境外银行(有银行称其为海外代付)时,属于贸易再融资(Trade Refinance),会占用银行的资金;

l       海外代付与协议付款的办理流程基本相同,唯一的区别在于海外代付融资合同的签订主体是境内银行和境外银行,因为银行信用级别高于企业,一般而言,融资利率较协议付款低。

三、流程图

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